Die AMLA hat zwei Haupttätigkeitsbereiche: Überwachung der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und Unterstützung der zentralen Meldestellen (FIU) der EU.
Aufgabe der AMLA ist es, das Zentrum eines integrierten Systems nationaler Aufsichtsbehörden für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu werden und ihre gegenseitige Unterstützung und Zusammenarbeit sicherzustellen. Die aufsichtliche Konvergenz und eine gemeinsame Aufsichtskultur werden grundlegende Merkmale des Systems sein. Im Finanzsektor wird sie eine Reihe ausgewählter Unternehmen des Finanzsektors, die dem hohen Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgesetzt sind und in mindestens sechs Mitgliedstaaten grenzüberschreitend tätig sind, direkt beaufsichtigen. Darüber hinaus kann sie die Beaufsichtigung eines Verpflichteten auf Antrag der nationalen Aufsichtsbehörde oder auf eigene Initiative übernehmen, wenn ein Unionsinteresse dafür besteht.
In Bezug auf die zentralen Meldestellen besteht die Aufgabe der Behörde darin, die Zusammenarbeit, den Informationsaustausch und die Ermittlung bewährter Verfahren zwischen den zentralen Meldestellen zu erleichtern. Sie wird diese Aufgaben erfüllen, indem sie Standards für die Berichterstattung und den Informationsaustausch festlegt, gemeinsame operative Analysen initiiert oder organisiert und unterstützt, Peer Reviews zwischen den zentralen Meldestellen organisiert und das FIU.net-System hostet und entwickelt, das sowohl von den zentralen Meldestellen als auch von Europol für den Austausch und die Abstimmung von Informationen genutzt wird. AMLA wird selbst Endbenutzer des Systems und seiner Funktionalitäten sein. Die Behörde wird auch im nichtfinanziellen Sektor eine Koordinierungs- und Konvergenzrolle übernehmen.
Nein. Die nationalen Aufsichtsbehörden und zentralen Meldestellen werden weiterhin ihre Rolle als Schlüsselelemente der öffentlichen Politik der EU zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wahrnehmen.
Im Aufsichtsbereich wird mit dem Paket zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein integriertes EU-Aufsichtssystem zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geschaffen, an dem die AMLA und die nationalen Aufsichtsbehörden eng beteiligt sind. Die AMLA wird eine kleine Anzahl grenzüberschreitender Unternehmen des Finanzsektors direkt beaufsichtigen, unter anderem auf der Grundlage des Risikos, das sich aus der Größe oder dem am weitesten ausgedehnten Geschäft in der gesamten EU ergibt.
Die AMLA wird auch eine Schlüsselrolle bei der Einleitung und operativen Unterstützung der nationalen zentralen Meldestellen bei der Durchführung gemeinsamer Analysen spielen, aber sie wird selbst keine zentrale Meldestelle sein und die nationalen zentralen Meldestellen nicht ersetzen, die weiterhin die einzigen Empfänger von Meldungen über verdächtige Transaktionen sind und für die nationale Verbreitung der Analyseergebnisse solcher Meldungen verantwortlich sind.
Direkt beaufsichtigte Finanzinstitute werden auf drei Arten bestimmt:
- Verpflichtete des Finanzsektors, die in mindestens sechs Mitgliedstaaten tätig sind und ein hohes Restrisikoprofil gemäß der von der AMLA zu entwickelnden Methode der Stufe 2 aufweisen, werden für die laufende direkte Beaufsichtigung durch die Behörde ausgewählt. Diese Auswahl wird auf objektiven Kriterien beruhen, die sich auf große grenzüberschreitende Tätigkeiten und die Risikokategorisierung konzentrieren. Die Liste wird regelmäßig, alle drei Jahre, überprüft. Um eine gleiche und faire Auswahl zu gewährleisten, wird die Methodik für die Risikokategorisierung von Unternehmen durch die nationalen Aufsichtsbehörden vor der ersten Auswahl harmonisiert. Das erste Auswahlverfahren auf der Grundlage einer harmonisierten Methodik wird von der AMLA im Jahr 2027 durchgeführt, wobei die ausgewählten Unternehmen ab 2028 der Aufsicht auf EU-Ebene unterstellt werden.
- Unabhängig von den oben genannten Kriterien kann die Behörde für einen begrenzten Zeitraum einen Beschluss der Kommission beantragen, mit dem ein Verpflichteter des Finanzsektors unter seine direkte Aufsicht gestellt wird. Dies kann der Fall sein, wenn es Anzeichen dafür gibt, dass ein Unternehmen seine Anforderungen an die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung systematisch nicht erfüllt und dass ein erhebliches GW/TF-Risiko eintreten könnte, sollte die nationale Aufsichtsbehörde nicht in der Lage sein, rasch wirksame Maßnahmen zur Bewältigung solcher Risiken zu ergreifen, wie von der Behörde empfohlen.
- Eine nationale Aufsichtsbehörde kann die Behörde ersuchen, unter außergewöhnlichen Umständen die direkte Beaufsichtigung eines Verpflichteten zu übernehmen, um auf Unionsebene ein erhöhtes GW/TF-Risiko oder Compliance-Versäumnisse des betreffenden Verpflichteten zu beheben. Die Behörde prüft, ob Umstände vorliegen, die die Übertragung der Beaufsichtigung rechtfertigen, und kann vereinbaren, für einen begrenzten Zeitraum die direkte Beaufsichtigung des Verpflichteten zu übernehmen.
Die Aufsicht durch die AMLA wird von gemeinsamen
Aufsichtsteams unter der Leitung von Bediensteten
der Behörde und einschließlich des Personals der
zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden
wahrgenommen. Dieses Modell stützt sich auf die
Arbeitsmethoden des einheitlichen
Aufsichtsmechanismus der EU für die
Bankenaufsicht.
Als Ergebnis der Verhandlungen wird die Union von Synergien zwischen den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und der EU-Sanktionsregelung profitieren, was die Umgehung von Sanktionen erschwert. Als direkte Aufsichtsbehörde wird die AMLA die Einhaltung sanktionsbezogener Maßnahmen durch die risikoreichsten grenzüberschreitend tätigen Gruppen im Finanzsektor überprüfen. Sie wird auch zu einem gemeinsamen Aufsichtskonzept für die Überprüfung der Einhaltung sanktionsbezogener Anforderungen beitragen. Schließlich wird sie angesichts ihrer zentralen Rolle im Rahmen der Union zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Lage sein, entscheidende Beiträge zum Verständnis und zur Minderung der Risiken der Umgehung/Nichtumsetzung von Sanktionen auf Unionsebene zu leisten.
Die Behörde wird über zwei Entscheidungsgremien mit demselben Vorsitzenden verfügen, der sie nach außen vertritt:
- dem Exekutivausschuss, der sich aus dem Vorsitzenden und fünf ständigen unabhängigen Mitgliedern zusammensetzt;
- Der Verwaltungsrat, der zwei mögliche Zusammensetzungen haben wird: eine Aufsichtszusammensetzung mit den Leitern der für die Beaufsichtigung der Bekämpfung der Geldwäsche zuständigen Behörden und eine FIU-Zusammensetzung mit den Leitern der FIU aus allen Mitgliedstaaten.
Der Verwaltungsrat wird alle Regulierungsinstrumente annehmen. In seiner aufsichtlichen Zusammensetzung kann er auch zu allen Beschlüssen über direkt beaufsichtigte Verpflichtete Stellung nehmen, die von einem gemeinsamen Aufsichtsteam ausgearbeitet werden, bevor der endgültige Beschluss des Direktoriums gefasst wird.
Das Direktorium trifft gegebenenfalls alle Entscheidungen gegenüber einzelnen Verpflichteten oder einzelnen Aufsichtsbehörden. Das Direktorium wird auch Beschlüsse über den Entwurf des Haushaltsplans und andere Angelegenheiten im Zusammenhang mit den Vorgängen und der Arbeitsweise der Behörde fassen. Für diese letztgenannte Kategorie von Beschlüssen verfügt die Kommission über ein Stimmrecht im Exekutivausschuss.
Die Behörde wird auch über einen Exekutivdirektor verfügen, der für die laufende Verwaltung der Behörde zuständig ist; Sie/er ist administrativ für den Haushaltsvollzug, die Ressourcen, das Personal und die Auftragsvergabe zuständig.
Die Leitungs- und Entscheidungsstruktur der AMLA setzt sich aus dem Vorsitzenden, fünf hauptamtlichen Verwaltungsratsmitgliedern und einem Exekutivdirektor zusammen.
Die Stellenausschreibungen für diese Stellen werden alle im Amtsblatt und auf der EPSO-Website „Job vacancies ⁇ EU Careers“ veröffentlicht.
Der Zeitplan für diese Veröffentlichungen war Juni 2024 für die Position des Vorsitzenden, September 2024 für die Positionen der fünf Verwaltungsratsmitglieder und wird etwa Ende 2024/Anfang 2025 für den Exekutivdirektor sein.
Positionen in der mittleren Führungsebene werden ab dem ersten Halbjahr 2025 veröffentlicht.
Die AMLA-Taskforce hat ihren Sitz in der Generaldirektion Finanzstabilität, Finanzmärkte und Kapitalmarktunion (GD FISMA) der Europäischen Kommission. Es ist der federführende Dienst, der die Einrichtung der neuen Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLA) unterstützt.
Die Taskforce leitet die Vorbereitungsschritte für die Einrichtung der neuen Behörde (AMLA) ein und koordiniert sie, um sicherzustellen, dass die ersten Verwaltungsentscheidungen und die grundlegenden Schritte, die für die Inbetriebnahme der AMLA erforderlich sind, innerhalb eines angemessen kurzen Zeitrahmens getroffen werden.
Es liegt in der Verantwortung der
AMLA-Taskforce, dafür zu sorgen, dass die ersten
Beschlüsse und Maßnahmen nach der Veröffentlichung
der AMLA-Verordnung im Amtsblatt (im Juni 2024)
rasch und wirksam gefasst werden können.
Die
Maßnahmen erstrecken sich u. a. auf folgende
Bereiche:
- Auswahl geeigneter Einrichtungen für die AMLA, einschließlich eines Gebäudes, einer Ausrüstung und Dienstleistungen;
- schrittweise Einstellung von Verwaltungs- und Einsatzpersonal;
- Unterstützung bei der Einrichtung der Leitungsstruktur der Agentur, zu der der Vorsitzende, die Mitglieder des Exekutivausschusses und der Exekutivdirektor gehören;
- Ausführung des Haushaltsplans 2024 der Agentur und Vorbereitung des Arbeitsprogramms 2025 unter Anleitung des ernannten Vorsitzenden und der Haushaltsplanung;
- Konzeption und Umsetzung der IT-Architektur, die zur Unterstützung des Betriebs der AMLA erforderlich ist.
26. Juni 2024: AMLA ist rechtskräftig gegründet
21. Januar 2025: Bruna Szego wird vom Rat zur ersten Vorsitzenden der AMLA ernannt; Sie wird die AMLA öffentlich und rechtlich vertreten.
16. Februar 2025: der Vorsitzende sein Amt in der AMLA antritt
Erstes Quartal 2025: AMLA eröffnet neues Büro in Frankfurt; AMLA und beginnt mit der Arbeit an einigen Maßnahmen der Ebene 2 & 3 und anderen politischen Projekten
April–Mai 2025: Die Mitglieder des Vorstands der AMLA werden vom Rat ernannt.
Sommer 2025: Die AMLA nimmt den Betrieb auf und konsultiert einige Durchführungsbestimmungen. Ernennung des Exekutivdirektors der AMLA
Ende 2025: Das Personal der AMLA liegt bei etwa 80; IT-Unterstützung für die Verwaltung der AMLA und die Übertragung der EuReCA-Datenbank werden in Betrieb genommen
Im Jahr 2026: Schrittweiser Ausbau des IT-Business-Service und Bewertung des künftigen IT-Bedarfs der AMLA
Im Jahr 2027: 40 Verpflichtete werden für die direkte Beaufsichtigung ausgewählt
Ende 2027: AMLA-Mitarbeiter erreichen eine Reisekapazität von ca. 430
Januar 2028: Beginn der direkten Aufsicht, wobei die AMLA voll einsatzfähig ist
Die AMLA wurde am 26. Juni 2024 mit dem Ziel gegründet, die meisten ihrer Tätigkeiten Mitte 2025 aufzunehmen, bis Ende 2027 eine vollständige Personalausstattung zu erreichen und im Jahr 2028 mit der direkten Beaufsichtigung bestimmter Finanzunternehmen mit hohem Risiko zu beginnen (sobald das harmonisierte Regelwerk abgeschlossen und anwendbar ist).
Der Sitz der AMLA befindet sich in Frankfurt am Main, Deutschland. Dies war das erste Mal, dass sich die beiden gesetzgebenden Organe gemeinsam auf die Festlegung eines Sitzes einer dezentralen Agentur einigten. Die Vertreter des Parlaments und des Rates stimmten im Februar 2024 in einer interinstitutionellen Sitzung in den Räumlichkeiten des Rates mit derselben Anzahl von Stimmen ab.
Zuvor erstellte die Europäische Kommission eine Bewertung der Anträge von neun Mitgliedstaaten, und alle neun Antragsteller stellten ihren Antrag in gemeinsamen Anhörungen vor, die am 30. Januar 2024 im Europäischen Parlament stattfanden.
In ihrem Antrag auf Aufnahme der AMLA gaben die deutschen Behörden mehrere Gebäude in Frankfurt am Main an, die den Bedürfnissen der Räumlichkeiten der Behörde entsprechen könnten. Die Europäische Kommission hat eine Analyse abgeschlossen und ein Verhandlungsverfahren für den Mietvertrag eingeleitet. In diesem Rahmen laufen die Verhandlungen mit dem Messeturm. Gemäß der EU-Haushaltsordnung wird das Bauvorhaben dem Europäischen Parlament und dem Rat der EU zur Genehmigung vorgelegt, bevor der Vertrag unterzeichnet wird. Die AMLA wird das Gebäude im 1. Quartal 2025 betreten.
Ab dem Formular 2028 werden etwa 30 % der Mittel aus dem EU-Haushalt und etwa 70 % aus Finanzbeiträgen stammen, die von einer Reihe von Verpflichteten des Finanzsektors gezahlt werden. Nichtfinanzielle Verpflichtete müssen weder zahlen noch andere Verpflichtete des Finanzsektors, die die einschlägigen Auswahlkriterien nicht erfüllen.
Die Finanzbeiträge decken Ausgaben im Zusammenhang mit der direkten Beaufsichtigung und Ausgaben im Zusammenhang mit anderen Aufgaben der AMLA im Bereich der indirekten Beaufsichtigung des Finanzsektors. Die Methode zur Bestimmung des Umfangs der einzelnen Beiträge der Verpflichteten des Finanzsektors wird in einem delegierten Rechtsakt der Kommission festgelegt.
Der Jahreshaushalt der AMLA wird von 2024 bis 2027 schrittweise aufgestockt, um dem Anlauf von Einstellungen und anfänglichen Infrastrukturinvestitionen, einschließlich IKT, Rechnung zu tragen. Die Behörde wird voraussichtlich bis Ende 2027 mit 432 Bediensteten voll besetzt sein. Für diesen Zeitraum werden der Behörde Mittel in Höhe von insgesamt knapp über 119 Mio. EUR zur Verfügung gestellt.
Ab 2028 werden etwa 70 % des Haushalts der Behörde aus Gebühren finanziert. Für ein ganzes Jahr, bei vollem Betrieb, beispielsweise für 2028, werden die durch Gebühren zu deckenden Gesamtkosten derzeit auf 65 Mio. EUR geschätzt. Es sei darauf hingewiesen, dass diese geschätzten Gebühreneinnahmen auf Standarddurchschnittskosten beruhen und die tatsächlichen Gebühreneinnahmen von dieser Schätzung abweichen würden. Die verbleibenden 30 % des Haushalts der Behörde für dasselbe Jahr werden aus dem Beitrag der Europäischen Union finanziert, der auf etwa 27 Mio. EUR veranschlagt wird. Der jährliche Haushalt der Behörde wird daher ab 2028 auf 92 Mio. EUR veranschlagt.
Es ist vorgesehen, dass die Behörde über einen Zeithorizont von vier Jahren mehr als 430 Bedienstete erreichen wird. Davon werden über 200 auf die direkte Beaufsichtigung bestimmter Verpflichteter hinarbeiten. Sie arbeiten in gemeinsamen Aufsichtsteams zusammen, zu denen auch Mitarbeiter der zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden dieser Unternehmen gehören.
Die ersten offenen Auswahlverfahren für operatives Personal wurden am 21. Januar 2025 eröffnet. Alle Stellenangebote sind auf der AMLA-Website und auf der EPSO-Website (Abschnitt „Stellenangebote ⁇ EU-Karrieren“) zu veröffentlichen. Soziale Medien könnten auch genutzt werden, um ihre Verbreitung zu unterstützen.
Da sich die AMLA in der Gründungsphase befindet, wird ihr Einstellungsbedarf in den nächsten drei Jahren erheblich sein. Bis Ende 2025 plant die AMLA, rund 80 Mitarbeiter und Experten in verschiedenen Bereichen einzustellen: Anti-Geldwäsche, Recht, Budget, Personal, IT-Spezialisten, Kommunikationsexperten usw.
Wir akzeptieren keine Spontanbewerbungen. Bitte besuchen Sie regelmäßig unsere AMLA-Website und bewerben Sie sich online für jede Position, an der Sie interessiert sind und für die Sie alle Anforderungen erfüllen.
Nur Bewerbungen, die vor Abschluss eines offenen Auswahlverfahrens über die entsprechende Anwendung auf der Website der AMLA eingereicht werden, werden angenommen.
Offene Stellen bei AMLA stehen nur Staatsangehörigen von EU-Mitgliedstaaten offen.